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离岸账户大清理?怎样才能保护我的账户不被清理呢

归档日期:05-09       文本归类:动态保护      文章编辑:爱尚语录

  日前,有外贸公司接到浦发银行通知,由于外部监管及合规反洗钱管理的要求,根据《上海浦东发展银行离岸客户协议》及离岸账户管理要求,等在内的多家银行都在不断清理离岸账户,如今想开一个离岸账户,都开始需要代理了!

  中国大陆目前提供离岸银行服务的主要有两个阵营:一个是外资银行,它们刚进入内地市场时最早被允许做的业务就是离岸业务,如汇丰银行,渣打银行,荷兰银行等;另一个是中资银行(股份制银行居多),如深圳发展银行、广东发展银行、招商银行、上海浦东发展银行等。

  各大银行逐步清理离岸账户,不仅打击了逃税、避税的势头,而且对于规范经济发展有着重大的意义。

  1、敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全;

  6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

  7、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。

  1、大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。

  2:N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

  1、资料未准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

  2、公司名称有敏感词汇:公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

  3、银行不信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

  4、问题回答不完善:香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。

  对于香港公司开户,账户维护方面还有疑问的,可以咨询小编。V信:HKCS-1返回搜狐,查看更多

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